Estados Unidos
HEARTLAND BUSINESS SYSTEMS LLC
Baker Hill Solutions
Engenheiro de Implantação em Campo - CFA
Estados Unidos
Carmel, Indiana, United States
PythonSQL
Tradução automática. Consulte o original.
Quem você é
A Baker Hill desenvolve softwares de originação de empréstimos para empresas comerciais e de pequeno porte, utilizados por bancos e cooperativas de crédito. Estamos criando nosso produto de análise de fluxo de caixa de próxima geração e precisamos de um Engenheiro de Implantação em Campo – Análise de Fluxo de Caixa (CFA) que possa trabalhar diretamente com bancários, entender como eles realmente processam e analisam empréstimos C&I e CRE complexos, e transformar isso em um software funcional impulsionado por IA.
Você atuará junto aos clientes e parceiros de design, construindo e implantando soluções em seus ambientes reais com seus documentos reais, e levará o que aprender de volta para nossas equipes de produto e engenharia. Esta função combina fluência em análise de crédito com habilidades técnicas práticas. Você deve ser capaz de processar um relatório de aluguéis (rent roll) e uma base de empréstimo (borrowing base), além de saber programar.
Você é um analista de crédito que aprendeu a programar, ou um engenheiro que aprendeu a ler um memorando de crédito. Você ganha energia ao estar presente com o cliente, sente-se confortável ao receber um relatório de aluguéis desorganizado com um prazo apertado, e é honesto sobre onde a IA funciona, onde não funciona e onde um bancário insistirá em conferir o trabalho.
Funções Essenciais/Responsabilidades do Cargo
- Atuar junto às equipes de crédito de bancos e cooperativas de crédito para observar, documentar e melhorar a forma como processam demonstrações financeiras, normalizam balanços e calculam o DSCR, fluxo de caixa global e métricas baseadas em NOI
- Construir, configurar e implantar fluxos de trabalho assistidos por IA para extração de documentos, classificação de demonstrativos, processamento, ajustes e geração de narrativas, ajustando-os com base em dados reais dos clientes
- Prototipar rapidamente soluções em campo (pipelines de extração, modelos de processamento, regras de validação, integrações) e levar as que forem comprovadas para as equipes de produto e engenharia para comercialização
- Assumir a responsabilidade pela entrega técnica de projetos-piloto e implementações de parceiros de design, desde o início até a produção, incluindo mapeamento de dados, integração com sistemas de originação e sistemas centrais, e capacitação do cliente
- Aplicar expertise em C&I: análise de capital de giro e base de empréstimo, normalização de EBITDA e ajustes, testes de cláusulas restritivas (covenants), sazonalidade, risco de concentração e empresas operacionais com múltiplas entidades
- Aplicar expertise complexa em CRE: análise de rent roll e T-12, normalização de NOI, subscrição estabilizada vs. atual, renovação de contratos de locação e concentração de inquilinos, projeções de construção e ocupação, propriedades ocupadas pelo proprietário vs. investidor, e fluxo de caixa global em portfólios de patrocinadores e garantidores
- Construir mecanismos de avaliação que meçam a precisão, explicabilidade e auditabilidade em relação aos benchmarks de análise, e reportar os resultados aos clientes e equipes internas
- Identificar casos extremos (estruturas de propriedade complexas, relacionamentos com garantias cruzadas, fluxos K-1, digitalizações de baixa qualidade) e transformá-los em conjuntos de testes, feedback para a equipe de IA e requisitos de produto
- Ser a voz do cliente nas discussões de roadmap, com evidências obtidas em campo em vez de opiniões
- Apoiar as equipes de vendas e sucesso do cliente com demonstrações técnicas, provas de conceito e credibilidade perante diretores de crédito e executivos
- Manter-se atualizado sobre políticas de crédito, expectativas regulatórias, orientações de gestão de risco de modelos e ofertas da concorrência
O que define o sucesso
- Primeiros 90 dias: Aprender nossas capacidades atuais de CFA, arquitetura e clientes; acompanhar analistas de ponta a ponta em C&I e CRE; entregar um primeiro protótipo funcional usando documentos reais de clientes
- 6 meses: Liderar um ou mais pilotos com parceiros de design em produção, com um benchmark demonstrando precisão e economia de tempo para os analistas
- 12 meses: Capacidades de IA comprovadas em campo integradas ao produto principal, com um manual de implantação replicável e clientes de referência satisfeitos
Esta função exige presença no escritório se os candidatos morarem perto do escritório de Carmel HC. Os candidatos devem esperar viagens extensas de e para os locais dos clientes. Os candidatos devem ser capazes de se comprometer com 50% de viagens para serem bem-sucedidos nesta função.
Isenção de responsabilidade: As declarações acima destinam-se a descrever a natureza geral e o nível do trabalho realizado por indivíduos designados para esta posição. Elas não pretendem ser uma lista exaustiva de todas as responsabilidades, deveres e habilidades exigidas. A gerência reserva-se o direito de atribuir ou reatribuir deveres e responsabilidades a esta posição a qualquer momento, conforme as necessidades do negócio evoluírem.
Habilidades/Qualificações Necessárias
Obrigatório
- Bacharelado em Finanças, Operações de Empréstimo, Negócios, Ciência da Computação, Sistemas de Informação ou área relacionada.
- 5+ anos de experiência prática no processamento de demonstrações financeiras e realização de análise de fluxo de caixa em bancos, cooperativas de crédito ou ambiente de empréstimos, ou em uma função de fintech que suporte diretamente esses fluxos de trabalho
- Especialização comprovada em subscrição de C&I e CRE complexo
- Sólido conhecimento prático de demonstrações financeiras empresariais e pessoais, declarações de imposto de renda e metodologias de fluxo de caixa (UCA, baseada em EBITDA, fluxo de caixa global, DSCR, análise de CRE baseada em NOI)
- Proficiência em pelo menos uma linguagem de programação (Python preferencial) e familiaridade com SQL, APIs, JSON e scripts para transformação e integração de dados
- Experiência na construção ou implantação de soluções de software em ambientes de clientes, como engenharia de implementação, engenharia de soluções, consultoria técnica ou similar
- Fortes habilidades de comunicação com bancários e engenheiros, e a capacidade de explicar trade-offs técnicos para um diretor de crédito
- Disponibilidade para viajar para locais de clientes 50%
- Visão geral de uma hora sobre SAFe; a ser concluída nos primeiros 90 dias de trabalho.
REQUISITO PADRÃO
Use a IA de forma responsável e alinhada à política, incluindo aprendizado contínuo, e incorpore a IA em tarefas rotineiras, como redigir comunicações, resumir reuniões e organizar informações. Como defensor da IA na organização, espera-se que esta função modele esse padrão visivelmente, ajude os colegas a alcançá-lo e levante questões e riscos de política em vez de contorná-los.
Desejável
- Experiência prática com LLMs, engenharia de prompt, recuperação de dados, processamento inteligente de documentos ou avaliação de ML
- Experiência com softwares de processamento financeiro ou plataformas de originação de empréstimos e análise de crédito
- Familiaridade com requisitos de segurança bancária, privacidade de dados e gestão de risco de modelos
- Experiência em empréstimos para construção, empréstimos SBA ou revisão de risco de crédito
- Experiência em fintech ou software bancário
- Treinamento formal em crédito (RMA, programas de analista de crédito) ou graduação em finanças, contabilidade, ciência da computação ou área relacionada
- Certificação reconhecida em IA ou fundamentos de plataformas de IA; ou a ser obtida dentro do primeiro ano de trabalho
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